近年來,隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化,金融行業(yè) IT 系統(tǒng)建設(shè)面臨新的挑戰(zhàn)和發(fā)展要求。由于金融行業(yè)對信息技術(shù)的依賴程度越來越高,金融行業(yè)信息數(shù)據(jù)安全保障變得日益重要,因此迫切需要推進(jìn)金融信創(chuàng)應(yīng)用,實(shí)現(xiàn)國產(chǎn)替代,提升自主可控能力。這是國家安全的需要和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求,也已經(jīng)成為金融行業(yè)的共識和重點(diǎn)投資方向。近期,索信達(dá)與某國有大行展開合作,完成了對銀行卡數(shù)據(jù)倉庫和營銷平臺的國產(chǎn)替換:幫助該行將原有的某國外數(shù)據(jù)倉庫替換為國產(chǎn)數(shù)據(jù)庫,完成數(shù)據(jù)遷移和驗(yàn)證;為該行重新搭建了營銷活動管理平臺,以替換原來的國外營銷系統(tǒng)。從底層數(shù)據(jù)倉庫到上層營銷平臺都換成國產(chǎn)系統(tǒng),大幅提升了該行的自主可控能力和系統(tǒng)運(yùn)行效率。
國產(chǎn)化替代的難點(diǎn)與挑戰(zhàn)
這家國有大行從2003年開始采用某國外數(shù)據(jù)倉庫產(chǎn)品,先后建設(shè)了銀行卡數(shù)據(jù)倉庫和電話營銷系統(tǒng),為了滿足安全生產(chǎn)要求和業(yè)務(wù)連續(xù)性,需要在9個月內(nèi)完成上述兩個系統(tǒng)的遷移替換,并要求遷移后的功能與現(xiàn)有系統(tǒng)一致,且在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步擴(kuò)展容量、優(yōu)化性能、提升效率,使得這個項(xiàng)目面臨著時間、業(yè)務(wù)、技術(shù)三個層面的難點(diǎn)。
(相關(guān)資料圖)
時間難點(diǎn)——年積日累,遷移周期短。由于該行之前采用的某國外數(shù)據(jù)倉庫和營銷系統(tǒng)已經(jīng)運(yùn)行近20年,而整個遷移周期僅有9個月(其中3個月完成新系統(tǒng)投產(chǎn)上線工作,6個月完成并行期間的業(yè)務(wù)驗(yàn)證和舊系統(tǒng)下線工作),可謂時間緊、任務(wù)重。
業(yè)務(wù)難點(diǎn)——數(shù)據(jù)量級大,應(yīng)用復(fù)雜。在數(shù)據(jù)量加速增長情況下,該行信用卡數(shù)倉積累了大量的數(shù)據(jù),包括10萬多張表、1萬多個作業(yè)、1千多張監(jiān)管報表等。信用卡倉庫是一個大數(shù)據(jù)集市,數(shù)據(jù)應(yīng)用直接面向業(yè)務(wù),涉及總行、卡中心、分行等各條線,血緣關(guān)系和應(yīng)用背景復(fù)雜,需要對業(yè)務(wù)有深刻理解。而原數(shù)據(jù)倉庫和營銷系統(tǒng)也存在著空間不足且無法擴(kuò)展、性能算力支持不足、成本昂貴等缺點(diǎn),導(dǎo)致了查詢時間長、開放業(yè)務(wù)用戶數(shù)量受限、營銷活動下發(fā)困難等業(yè)務(wù)交互上的問題。
技術(shù)難點(diǎn)——應(yīng)用緊耦合,服務(wù)不中斷。該行數(shù)據(jù)倉庫和營銷系統(tǒng)還涉及集市和多個業(yè)務(wù)系統(tǒng),數(shù)據(jù)流向復(fù)雜,應(yīng)用之間緊耦合,拆分難度大。在數(shù)據(jù)遷移期間,仍要保持業(yè)務(wù)對外正常服務(wù),保證業(yè)務(wù)不中斷,兼顧業(yè)務(wù)變更與需求。這種難度就好比飛機(jī)在空中飛行過程中更換發(fā)動機(jī),挑戰(zhàn)非常大。
索信達(dá)解決方案:
數(shù)據(jù)倉庫遷移與營銷平臺重構(gòu)
索信達(dá)打磨出了一整套行之有效、經(jīng)過實(shí)踐檢驗(yàn)的技術(shù)方案和實(shí)施方法,可幫助客戶在實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)遷移的同時,實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的進(jìn)一步升級優(yōu)化,更好的滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
1、數(shù)據(jù)倉庫遷移流程和系統(tǒng)改造關(guān)鍵點(diǎn)
索信達(dá)基于多年積累的技術(shù)經(jīng)驗(yàn)及該行的實(shí)際情況,確定了數(shù)據(jù)倉庫遷移的9個實(shí)施流程:
1) 搭建新系統(tǒng)框架,以及遷移的路線和框架;
2) 進(jìn)行貼源層數(shù)據(jù)遷移;
3) 校驗(yàn)數(shù)據(jù)的結(jié)構(gòu)、條數(shù)和類型;
4) 加載增量文件;
5) 校驗(yàn)數(shù)據(jù)加載的準(zhǔn)確性和時效性;
6) 基礎(chǔ)層及匯總應(yīng)用層模型遷移;
7) 分兩步進(jìn)行驗(yàn)證:第一步是驗(yàn)證基于增量算法的新舊系統(tǒng)數(shù)據(jù)驗(yàn)證比對,第二步是基于增量和歷史數(shù)據(jù)的新舊系統(tǒng)數(shù)據(jù)融合校驗(yàn);
8) 驗(yàn)證數(shù)據(jù)下發(fā)接口的數(shù)據(jù)格式、數(shù)據(jù)內(nèi)容、數(shù)據(jù)條數(shù)、數(shù)據(jù)精度;
9) 新系統(tǒng)正式切換完成,提供完整的對外服務(wù)。
數(shù)據(jù)倉庫遷移實(shí)施流程
在該銀行數(shù)據(jù)倉庫遷移過程中,索信達(dá)還對ETL架構(gòu)、調(diào)度工具、腳本語言、數(shù)據(jù)模型等一些關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)進(jìn)行了改造和重構(gòu)。此外,通過迭代開發(fā)及應(yīng)用追平,及時修正因變更帶來的數(shù)據(jù)影響,最終一次性完成多個大批次任的追平動作,實(shí)現(xiàn)整體投產(chǎn)切換。
2、重構(gòu)營銷活動管理平臺
該行原有的營銷平臺采用某國外營銷系統(tǒng),與原國外數(shù)倉深度綁定,在數(shù)倉遷移后必須進(jìn)行重構(gòu)。索信達(dá)以靈犀智能營銷平臺為基礎(chǔ),結(jié)合該行的營銷需求,為其重新搭建了一個營銷活動管理平臺,通過系統(tǒng)化、自動化的批量營銷和事件式營銷,有效提升客戶營銷成功率,不斷提升客戶體驗(yàn)。
索信達(dá)為該行新搭建的營銷活動管理平臺從了解客戶和客戶細(xì)分開始,在制定客戶、產(chǎn)品、渠道的營銷管理策略時提供決策信息支持,根據(jù)不同的場景需求,計劃、執(zhí)行并管理各種營銷活動。它實(shí)現(xiàn)了以下主要功能:
目標(biāo)客戶管理:該營銷活動管理平臺依托數(shù)據(jù)倉庫提供客群管理,包括客群定義、客群畫像、客群名單管理等功能。
營銷活動管理:該營銷活動管理平臺提供單步驟和多步驟營銷活動配置,可以針對單個客群進(jìn)行拆分,允許選擇多個渠道進(jìn)行數(shù)據(jù)分發(fā);可以設(shè)定批量活動執(zhí)行日期,支持連續(xù)或按指定日期下發(fā)數(shù)據(jù)。
優(yōu)化名單管理:在生成營銷名單時,該營銷活動管理平臺可對營銷名單進(jìn)行優(yōu)化操作,包括:營銷名單去重,根據(jù)營銷名單進(jìn)行限制以避免超限,根據(jù)活動預(yù)定計劃對營銷次數(shù)進(jìn)行限制以避免重復(fù)營銷打擾,按渠道分配營銷名單,加載反饋數(shù)據(jù)至數(shù)據(jù)庫以實(shí)現(xiàn)多步驟營銷等。
渠道管理:該營銷活動管理平臺可根據(jù)需求增加、刪改營銷渠道和溝通類型,可設(shè)置渠道黑白黃名單。
營銷數(shù)據(jù)概覽:該營銷活動管理平臺可統(tǒng)計當(dāng)日營銷名單、當(dāng)日下發(fā)短信、外呼次數(shù),各團(tuán)隊(duì)營銷活動使用統(tǒng)計等各項(xiàng)指標(biāo)數(shù)據(jù),快速掌握營銷效果。
事件式營銷:即實(shí)時營銷,根據(jù)持卡客戶當(dāng)前的個性需要提供實(shí)時服務(wù)?？筛鶕?jù)發(fā)卡系統(tǒng)提供聯(lián)機(jī)交易信息,結(jié)合業(yè)務(wù)規(guī)則,為持卡客戶提供實(shí)時的營銷信息。
項(xiàng)目實(shí)施成果:性能升級,業(yè)務(wù)連續(xù)
在經(jīng)過數(shù)據(jù)遷移和系統(tǒng)開發(fā),并通過嚴(yán)格的技術(shù)加強(qiáng)驗(yàn)證和關(guān)鍵應(yīng)用驗(yàn)證等多重驗(yàn)證之后,這家國有大行已完成新系統(tǒng)的整體投產(chǎn)切換,進(jìn)入穩(wěn)定運(yùn)行階段。本次數(shù)據(jù)遷移和國產(chǎn)替換實(shí)現(xiàn)了五個目標(biāo)成果:
自主可控能力增強(qiáng)。順利完成數(shù)據(jù)遷移和系統(tǒng)改造,全面替換國外數(shù)據(jù)倉庫和營銷系統(tǒng),采用國產(chǎn)軟件,提升了該行的自主可控能力。
服務(wù)平滑過渡。平移現(xiàn)有應(yīng)用腳本和應(yīng)用服務(wù),承接現(xiàn)有應(yīng)用,平滑過渡信用卡業(yè)務(wù)應(yīng)用支持。遷移過程中保持了業(yè)務(wù)不中斷,整體切換后新系統(tǒng)運(yùn)行平穩(wěn)。
系統(tǒng)性能提升。新系統(tǒng)的運(yùn)行效率更高,提升了批量運(yùn)行效率和應(yīng)用響應(yīng)時效性,增強(qiáng)了系統(tǒng)的健壯性和可維護(hù)性。
營銷效率提升。新系統(tǒng)切換以來,營銷活動執(zhí)行效率提升明顯,以離線的大批量營銷活動為例,舊系統(tǒng)需要T+2才能跑完的營銷活動,新系統(tǒng)一般在T+1日的12點(diǎn)之前就能夠跑完,營銷活動執(zhí)行效率提升了1倍。
監(jiān)管及時響應(yīng)。滿足紀(jì)檢、審計、監(jiān)管部門對交易的歷史數(shù)據(jù)查詢服務(wù),保障監(jiān)管及時響應(yīng)、監(jiān)管報送業(yè)務(wù)不受影響。
總之,在索信達(dá)與行方團(tuán)隊(duì)攜手努力下,在較短的周期內(nèi)順利完成了該銀行數(shù)據(jù)倉庫和營銷平臺的遷移替換,遷移過程中成功保持了業(yè)務(wù)對外服務(wù)的連續(xù)性,兼顧了上下游系統(tǒng)的變更和業(yè)務(wù)需求,支持頻繁的數(shù)據(jù)互動。
自主可控,金融信創(chuàng)進(jìn)入加速期
近年來,從央行到銀保監(jiān)會,先后提出“金融自主可控”的指導(dǎo)意見,“十四五”規(guī)劃中更是明確指出,“推進(jìn)金融業(yè)信息化核心技術(shù)安全可控,維護(hù)金融基礎(chǔ)設(shè)施安全”。
“金融自主可控”成為下一個五年金融科技的重點(diǎn)方向之一,金融信創(chuàng)將進(jìn)入加速期,中國銀行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型在自主創(chuàng)新基礎(chǔ)上將發(fā)展得更加安全穩(wěn)健。賽迪顧問認(rèn)為:“未來五年金融信創(chuàng)將迎來黃金發(fā)展期,金融機(jī)構(gòu)將以自主創(chuàng)新為支點(diǎn),全面展開從 IT 架構(gòu)到應(yīng)用解決方案的升級與重構(gòu),由此帶動銀行IT投資進(jìn)一步保持高速增長。預(yù)計到2026年中國銀行業(yè)IT解決方案市場規(guī)模將達(dá)到1390.11億元,2022到2026年的年均復(fù)合增長率為23.55%?！?/p>
在國家政策的大力引導(dǎo)和自身數(shù)字化轉(zhuǎn)型需求驅(qū)動下,金融機(jī)構(gòu)不斷加強(qiáng)自主創(chuàng)新能力,推動金融信創(chuàng)向縱深演進(jìn),由此產(chǎn)生大量的國產(chǎn)化替代需求。目前,索信達(dá)已參與包括這家國有大行在內(nèi)的多家機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)遷移和國產(chǎn)化替換項(xiàng)目。
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